+7 (499)  Доб. 448Москва и область +7 (812)  Доб. 773Санкт-Петербург и область
ГлавнаяНациональностьСистема противодействия внутреннему мошенничеству

Система противодействия внутреннему мошенничеству

Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
+7 (499)  Доб. 448Москва и область +7 (812)  Доб. 773Санкт-Петербург и область

Заметили ли вы, что в новостном потоке участились сообщения о мошеннических посягательствах на банковские средства, совершенных организованными преступными формированиями под предлогом или в связи с получением кредитов? К примеру, не далее как вчера Итар-ТАСС распространило сообщение о том, что в Москве задержаны сотрудники "Сбербанка", предложившие предпринимателю "закрыть глаза" на его непогашенный кредит в млн рублей за взятку в млн рублей см. А сегодня подоспело сообщение Интерфакса о том, что Ленинский районный суд Перми вынес обвинительный приговор по делу о мошенничестве с кредитами банка "ВТБ 24" на сумму 12 млн. Приговорены 19 членов организованной преступной группы , в том числе два сотрудника местного филиала банка см. Нетрудно заметить, что приведенные сообщения равно как и другие, им подобные объединяют не только банковская сфера, кредиты, преступные мотивы действий фигурантов сообщений и запуск уголовного процесса.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефонам, представленным на сайте. Это быстро и бесплатно!

Содержание:

Директор Информационной компании "ПроАгро" Николай Верницкий , обращаясь с приветственным словом к участникам мероприятия, отметил актуальность темы конференции на текущем этапе, когда в условиях снижения прибыльности аграрной отрасли последних двух сезонов, минимизация рисков и противодействие мошенничеству становятся приоритетными направлениями сокращения затрат предприятия. Елена Ткаченко , руководитель отдела продаж ООО "Консалтинговой компании "СИДКОН", в своем докладе остановилась на анализе способов минимизации рисков компании через информационно-аналитическое сопровождение.

Противодействие мошенничеству (anti-fraud)

Заметили ли вы, что в новостном потоке участились сообщения о мошеннических посягательствах на банковские средства, совершенных организованными преступными формированиями под предлогом или в связи с получением кредитов? К примеру, не далее как вчера Итар-ТАСС распространило сообщение о том, что в Москве задержаны сотрудники "Сбербанка", предложившие предпринимателю "закрыть глаза" на его непогашенный кредит в млн рублей за взятку в млн рублей см.

А сегодня подоспело сообщение Интерфакса о том, что Ленинский районный суд Перми вынес обвинительный приговор по делу о мошенничестве с кредитами банка "ВТБ 24" на сумму 12 млн. Приговорены 19 членов организованной преступной группы , в том числе два сотрудника местного филиала банка см. Нетрудно заметить, что приведенные сообщения равно как и другие, им подобные объединяют не только банковская сфера, кредиты, преступные мотивы действий фигурантов сообщений и запуск уголовного процесса.

Эти сообщения свидетельствуют о наличии внутреннего мошенничества! Без него многие изощренные преступные схемы не могли бы реализоваться. Поэтому даже если некоторые банковские работники не садятся на скамью подсудимых рядом с "внешними" мошенниками, по большому гамбургскому счету они там должны пребывать. Важно отметить, что в этом объективно заинтересованы не только банки, но и все мы, непосредственного отношения к банковской сфере не имеющие.

Потому что в результате хищений банковских средств, иного умаления банковских активов процентные ставки по нашим депозитам становятся ниже, а ставки по потребительским и предпринимательским кредитам выше, чем они могли бы быть. Падает курсовая стоимость банковских акций, уменьшаются выплаты дивидендов по ним, да и в целом экономика начинает буксовать, поскольку банки выполняют роль её своеобразной кровеносной системы. А когда стагнирует экономика, ухудшается жизнь каждого, как бы далеко он не стоял от экономических процессов.

После этих вступительных слов, надеюсь, вы лучше поймете главный посыл данного материала. Недавно я подготовил семинар по теме "Уголовно-правовые и уголовно-процессуальные возможности противодействия внутреннему мошенничеству в банке".

Он рассчитан на руководителей, учредителей и акционеров банков, заместители руководителей банков, курирующих работу службы экономической безопасности и юридической службы, начальников этих служб отделов , а также их подчиненных.

Преступления, которые могут совершать работники банка против интересов работодателя, и их возможная уголовно-правовая квалификация. Как добиться возбуждения уголовного дела в случае совершения работником банка противоправного деяния против интересов работодателя. Предварительная квалификация содеянного, определение подследственности предполагаемого преступления против банка, выбор уровня и ведомства для обращения с сообщением о преступлении в порядке гл.

Тактика работы представителя банка на стадии доследственной проверки заявления о преступлении против банка. Заявление от имени третьих лиц о преступлении против банка. Учет различий между делами публичного и частно-публичного обвинения, а также делами о преступлениях против интересов службы в коммерческих организациях. Непроцессуальная передача банком его представителем материалов для проведения оперативной проверки разработки и последующего возбуждения уголовного дела в порядке, предусмотренном Федеральным законом "Об оперативно-розыскной деятельности".

Тактика работы представителя пострадавшего банка по отстаиванию интересов банка на стадии предварительного расследования. Тактика действий со стороны пострадавшего банка в случае, если уголовное дело по факту причинения вреда возбуждено без заявления этого банка. Некоторые возможности осуществления оперативной работы службой безопасности банка по выявлению и пресечению внутреннего мошенничества данный вопрос рассматривается, если подавляющая часть слушателей семинара — работники СБ.

Стоит отметить, что далеко не всегда банки стремятся "выносить сор из избы" и обращаются в правоохранительные органы при выявлении внутреннего мошенничества. У этой тактики несколько причин. Первая пожалуй, самая распространенная и весомая видится в том, что банки опасаются причинения вреда своей деловой репутации, умаления авторитета в глазах вкладчиков, заёмщиков, партнеров и др. Эти опасения усиливаются, кстати, некорректной подачей соответствующей информацией СМИ.

К примеру, первое из приведенных выше сообщений сопровождалось в СМИ заголовком "Сотрудники Сбербанка подозреваются в вымогательстве" см. При этом многие читатели и слушатели восприятием данного заголовка и ограничились, а информация о том, что преступная деятельность отдельных сотрудников Сбербанка выявлена и пресечена при активном участии других сотрудников этой же корпорации, осталась вне рамок внимания граждан.

И в их головах появился или укрепился негатив по отношению к ключевому российскому банку. А между тем, все должно быть наоборот! Ведь внутренние мошенники есть в любой крупной корпорации, даже если сообщения об этом не попадают в публичное пространство. Поэтому информация о том, что мошенники выявлены и привлечены к уголовной ответственности, должна укреплять имидж банка. А те, кто способен их выявлять, кто с ними активно борется, должны заслуживать большего доверия, должны считаться лучшими партнерами….

Вторая причина состоит в том, что проверки со стороны правоохранительных органов, поводом для которых послужат совершенные в банке преступления, могут затруднить функционирование банков. Третья причина видится в том, что в ходе проверки сообщения о внутреннем мошенничестве и его расследования в рамках уголовного дела могут быть выявленные какие-либо сопутствующие нарушения которые есть всегда и везде , отступления от установленной процедуры и т. Однако реальность такова, что уголовно-правовой механизм является, пожалуй, самым эффективным средством противодействия мошенничеству, и во многих случаях если банки от него отказываются, то терпят большие убытки, утрачивают действенные способы возмещения причиненного им ущерба.

Кроме того, даже если в конечном итоге решение об обращении в правоохранительные органы по результатам внутреннего расследования не будет принято, проводить его следует квалифицированно, имея четкое представление относительно типичных преступных схем, действующих уголовно-правовых запретов, процедуре возможного в будущем уголовного судопроизводства, приемлемых доказательствах вины фигурантов и т.

Итак, приглашаю коллег особенно тех, кто имеет опыт работы в банках к обсуждению. Чем программу семинара желательно дополнить? Какие вопросы программы целесообразно детализировать? Может быть, иные вопросы видятся вам недостаточной актуальными, и их следует из программы изъять? Какая продолжительность семинара была бы, на Ваш взгляд, оптимальной? Какими материалами, примерами вы могли бы проиллюстрировать свои тезисы? Что иное, значимое в связи с данной темой, хотели бы высказать?

Портал функционирует при финансовой поддержке Федерального агентства по печати и массовым коммуникациям. Чтобы совершить покупку, вам надо авторизоваться или зарегистрироваться. Чтобы оставить комментарий на www. Please note that this is beta English version. Some pages may not be translated. If you experience difficulties, please contact our administrator: moderator igzakon. We will be happy to assist. Пожалуйста, скопируйте нижеприведённую ссылку в вашу программу для чтения РСС-лент.

Блоги Журналы Мероприятия Вакансии. Подписаться на: все блоги и обсуждения; все материалы с главной страницы; новые Блоги; новые Обсуждения; Новые видео;. Законодательство Экономика Общество Политика Судоустройство. Право и жизнь События и комментарии Обзор литературы Досуг юристов Юридический юмор Обзор диссертаций. Отрасли права Административное право и процесс Арбитражный и гражданский процесс Гражданское право Конституционное право Международное право Налоговое и финансовое право Семейное и жилищное право Теория и история государства и права Трудовое право и право социального обеспечения Уголовное право и процесс, исполнение наказаний.

Петр Скобликов Федеральное государственное бюджетное учреждение науки Институт государства и права Российской академии наук. Вот предварительная программа семинара: 1. Внутреннее мошенничество и его место в системе угроз банковской безопасности. Противоправные деяния, совершаемые при трудоустройстве в банк. Противоправные деяния, совершаемые работниками кредитных отделов и отделов продаж. Противоправные деяния, совершаемые заведующими касс и кассирами. Противоправные деяния топ-менеджеров банков.

Противоправные деяния иных категорий работников. Методика подготовки в банке материала для возбуждения уголовного дела. Гражданский иск пострадавшего банка в рамках уголовного дела против внутренних мошенников. Определение оптимального момента для заявления иска. Процедура подачи иска. Возможные меры по обеспечению заявленного в уголовном деле иска. Банк как гражданский истец в уголовном деле, его процессуальные права и возможности. Розыск имущества внутренних мошенников с целью возмещения причиненного банку вреда.

Возможно, есть причина четвертая и пятая… Однако реальность такова, что уголовно-правовой механизм является, пожалуй, самым эффективным средством противодействия мошенничеству, и во многих случаях если банки от него отказываются, то терпят большие убытки, утрачивают действенные способы возмещения причиненного им ущерба. Подготовка и ведение дел в суде.

Исполнение судебных решений 9—13 декабря г. Шварц М. Повышение квалификации: трансграничная торговля Узнайте больше о международных сделках, юр. Комментарии 0. Оставить комментарий. Чтобы оставить комментарий, вам надо авторизоваться. Текст комментария будет сохранен. Если вы еще не зарегистрированы на Закон. Пользователи Юристы Студенты Организации.

О конференции

Однако, при этом немалый ущерб банку наносится в результате внутреннего мошенничества, а также реализации сложных мошеннических схем, которые невозможно выявить Antifraud-системами канального уровня. В связи с этим, следующим шагом в борьбе с мошенничеством должно стать создание кроссканальной системы противодействия мошенничеству. Согласно исследованиям, Gartner выделяют 5 уровней предотвращения мошенничества, которые имеют свои приоритеты реализации, в зависимости от уровней риска, простоты внедрения, уровня зрелости банка и процессов противодействия мошенничеству. В рамках данной статьи мы будем говорить о создании системы с функционалом уровня 4—5 Таблица 1.

Внедряем систему противодействия внутреннему мошенничеству

Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте. При создании системы внутреннего контроля на предприятии необходимо учитывать следующее. Во-первых, выстраивая данную систему, необходимо четко представлять, что лишь объединение всех ее элементов под единым руководством и единым замыслом, тесная координация усилий способны сократить как число мошенников на предприятии, так и ущерб от их деятельности. Надо сказать, подобные махинации не так безобидны для общества, как может показаться. Ввод в действие АСУ повысил роль паспортно-визовых подразделений в решении стоящих перед службами криминальной милиции задач. За один год было направлено в заинтересованные службы 4 сообщений, представляющих оперативный интерес, что способствовало раскрытию более преступлений в сфере экономики, задержанию разыскиваемых преступников.

Деньги, находящиеся в кредитных организациях, издавна привлекали внимание мошенников различных мастей. Но проникнуть извне через систему безопасности банка крайне сложно. Поэтому усилия представителей криминального мира зачастую бывают направлены на внедрение в банковские структуры своей агентуры, которая и обеспечивает изнутри совершение мошеннических операций с активами банков. Кроме того, сами сотрудники банков, обладая достаточным профессиональным опытом, могут сами обнаруживать бреши в системе безопасности и использовать их для собственного криминального обогащения. В банковской сфере имеется множество способов незаконного обогащения, которые попадают под действие различных статей уголовного закона. В предлагаемом курсе будут рассмотрены наиболее распространенные типы корпоративного мошенничества:.

Жертвой мошеннических действий может стать каждый, в том и числе и юридическое лицо. Тем не менее, на практике нередки случаи, когда рискам мошенничества не уделяется управленческого внимания — они не оцениваются, не принимаются необходимые и возможные действия.

Понять позицию профессиональных участников рынка можно: когда речь идет о репутации кредитно-финансовой организации и даже всего банкинга в целом, осторожность никогда не бывает лишней. В связи с этим я, прежде всего, хочу попросить вас дать комплексную оценку текущего уровня защищенности от мошенничества в российских банках. Мы постоянно сотрудничаем с кредитно-финансовыми организациями и можем сказать, что динамика по данному направлению положительная, то есть сегодня уровень защиты от фродстеров на порядок выше, чем 2 года назад.

Система противодействия внутреннему мошенничеству

Jet Detective — универсальное решение по противодействию мошенничеству, в основе которого лежат технологии машинного обучения и искусственного интеллекта. Решение предназначено для защиты компаний от мошеннических операций, предотвращения нелегитимных действий и контроля бизнес-процессов с помощью автоматизированного анализа событий. Читайте подробнее о применении Jet Detective в качестве решения по противодействию отмыванию доходов и финансированию терроризма. Для получения дополнительной информации направьте запрос на jetdetective jet.

К орпоративное мошенничество — деятельность субъектов предпринимательского оборота, направленная на повышение своей прибыли или доходов отдельных должностных лиц, имеющая в своей основе противоправный характер. С точки зрения правоохранительных органов этот тип преступных деяний отличается латентностью, сложностью расследования и сбора доказательной базы. Среди них:.

Сергей Терехов: «Сегодня для банков актуален проактивный подход в борьбе с мошенничеством»

.

Система противодействия мошенничеству Jet Detective

.

Система противодействия мошенничеству Jet Detective за технологически сложными процессами АСУ ТП; Контроль внутреннего мошенничества.

Борьба с внутренним и внешним мошенничеством

.

Противодействие корпоративному мошенничеству

.

.

.

.

Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
+7 (499)  Доб. 448Москва и область +7 (812)  Доб. 773Санкт-Петербург и область
Комментарии 3
Спасибо! Ваш комментарий появится после проверки.
Добавить комментарий

  1. giotiningprez1978

    Внедряем систему противодействия внутреннему мошенничеству Предотвращение внутреннего мошенничества — это выявление лиц, склонных к.

  2. София М.

    Система противодействия внутреннему мошенничеству | Интеллект и право

  3. ogertuta1978

    Как правильно заполнить заявление на выдачу вида на жительство Рефинансирование кредитов других банков спб втб